《中华人民共和国银行业监督管理法》第十八条、第二十条、第二十一条第三款、第四十五条、第四十六条、第四十八条，《中华人民共和国商业银行法》第五十五条、《中华人民共和国会计法》第十六条，《商业银行内部控制指引》（银监发〔2016〕40号）第十四条，《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号）第五条，《关于强化农村中小金融机构利润分配监管有关事项的通知》（银监办发〔2016〕168号）第三点，《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第3号）第九十六条第二款、第四款，《关于农村中小金融机构2015年度利润分配监管有关事项的通知》（银监办发〔2015〕180号）第四点，《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令2014年第4号）第九十九条第一款、第二款、第三款，《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）第二十二条，《中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发〔2014〕215号）第二点，《中国银监会办公厅关于做好农村合作金融机构2014年度利润核算有关工作的通知》（银监办发〔2014〕309 号）第四点，《中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发〔2014〕215号）第二点，《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第十四条，《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》（中国银监会令2013年第3号）第三条、第十四条、第十五条，《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔2012〕20号）第四条、第五条、第十一条，《中国银监会办公厅关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知》（银监办发〔2011〕293 号）第二条，《商业银行业务连续性监管指引》（银监发〔2011〕104号）第四十条、第四十二条，《中国银监会关于加强省（区）农村信用社联合社经营业务监管的通知》（银监发〔2010〕40 号）第一点、第二点、第三点、第五点，《中国银监会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知》（银监办发〔2009〕129号）第四点、第八点，《商业银行信息科技风险管理指引》（银监发〔2009〕19号）第三十二条、第三十三条、第四十九条，《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》（银监办发〔2009〕437号）第十条、第十九条，《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令2008年第3号）第一百三十七条第一款、第三款，《中国银监会办公厅关于严格规范省联社购建办公用房有关问题的通知》（银监办通〔2008〕5号）第一点，《中国银监会办公厅关于农村信用社省级联社规范履职行为防范风险的通知》（银监办发〔2007〕130号）第四点，《农村信用社省（自治区、直辖市）联合社管理暂行规定》（银监发〔2003〕14号）第三十二条的相关规定

行政处罚决定书文号			茂银保监罚决字〔2019〕2号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		江泳洲
	单位	名称	广东化州农村商业银行股份有限公司(原化州市农村信用合作联社)
		法定代表人（主要负责人）姓名	黄挺
案由			原化州市农村信用合作联社贷款业务严重违反审慎经营规则；江泳洲负领导责任
行政处罚依据			《中华人民共和国商业银行法》第三十六条，《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条、第二十七条、第三十条、第三十二条，《固定资产贷款管理暂行办法》第九条，《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、第三十八条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项、第四十八条第三项
行政处罚决定			对广东化州农村商业银行股份有限公司罚款40万元；对江泳洲禁止终身从事银行业工作
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会茂名监管分局
作出处罚决定的日期			2019年11月22日

行政处罚决定书文号			惠银保监罚决字〔2019〕3号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		周涛
	单位	名称	中国平安人寿保险股份有限公司惠州中心支公司
		主要负责人姓名	黄臻
案由			虚列费用
行政处罚依据			《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百七十条第一项、第一百七十一条
行政处罚决定			对中国平安人寿保险股份有限公司惠州中心支公司罚款20万元，对直接负责的主管人员周涛警告并处罚款4万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会惠州监管分局
作出处罚决定的日期			2019年11月18日

行政处罚决定书文号			惠银保监罚决字〔2019〕4号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		李现彬
	单位	名称	中国平安财产保险股份有限公司惠州中心支公司
		主要负责人姓名	王骏
案由			车险续保业务不真实
行政处罚依据			《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百七十条第一项、第一百七十一条
行政处罚决定			对中国平安财产保险股份有限公司惠州中心支公司罚款20万元，对直接负责的主管人员李现彬警告并处罚款2万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会惠州监管分局
作出处罚决定的日期			2019年11月18日

行政处罚决定书文号			茂银保监罚决字〔2019〕1号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		黄建华
	单位	名称	华安财产保险股份有限公司广东分公司茂名中心支公司
		主要负责人姓名	黄建华
案由			违规向未签订委托代理协议的个人支付手续费和佣金，并通过“差旅费”科目列支人力资源服务费
行政处罚依据			《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百一十六条第十三项、第一百三十条、第一百七十条第一项、第一百七十一条
行政处罚决定			对华安财产保险股份有限公司广东分公司茂名中心支公司罚款15万元；对黄建华警告并处罚款1万元
作出处罚决定的机关名称			茂名银保监分局
作出处罚决定的日期			2019年11月4日

行政处罚决定书文号			粤银保监罚决字〔2019〕57号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		刘耀东
	单位	名称	车车保险销售服务有限公司
		主要负责人姓名	周健祥
案由			突破被代理公司经营范围、虚假记载业务渠道、向不属于本单位的销售从业人员支付佣金
行政处罚依据			《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百三十二条，《保险专业代理机构监管规定》第四十二条、第五十六条第一款；《中华人民共和国保险法》第一百七十条第一项、第一百七十一条，《保险专业代理机构监管规定》第八十一条第一款
行政处罚决定			对车车保险销售服务有限公司罚款35万元，对直接负责的主管人员刘耀东警告并处罚款7万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会广东监管局
作出处罚决定的日期			2019年10月28日

行政处罚决定书文号			粤银保监罚决字〔2019〕56号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		刘耀东
	单位	名称	泛华联兴保险销售股份有限公司广东分公司
		主要负责人姓名	叶洪刚
案由			突破被代理公司经营范围、虚假记载业务渠道、向不属于本单位的销售从业人员支付佣金
行政处罚依据			《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百三十二条，《保险专业代理机构监管规定》第四十二条、第五十六条第一款；《中华人民共和国保险法》第一百七十条第一项、第一百七十一条，《保险专业代理机构监管规定》第八十一条第一款
行政处罚决定			对泛华联兴保险销售股份有限公司广东分公司罚款40万元，对直接负责的主管人员刘耀东给予警告并处罚款8万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会广东监管局
作出处罚决定的日期			2019年10月28日

行政处罚决定书文号			粤银保监罚决字〔2019〕53号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		杨广怀
	单位	名称	基力保险销售有限公司
		法定代表人姓名	杨广怀
案由			聘任不具备任职资格的人员
行政处罚依据			《中华人民共和国保险法》第一百二十一条、第一百六十七条、第一百七十一条
行政处罚决定			对基力保险销售有限公司罚款2万元，对直接负责的主管人员杨广怀警告并处罚款1万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会广东监管局
作出处罚决定的日期			2019年10月25日

行政处罚决定书文号			粤银保监罚决字〔2019〕55号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	华夏银行股份有限公司广州分行
		主要负责人姓名	龙双
案由			向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
行政处罚依据			《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条第八项
行政处罚决定			没收违法所得7524元，并处罚款130万元，罚没合计1,307,524元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会广东监管局
作出处罚决定的日期			2019年10月25日

行政处罚决定书文号			粤银保监罚决字〔2019〕54号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	广州农村商业银行股份有限公司
		主要负责人姓名	易雪飞
案由			违规向客户收取服务费
行政处罚依据			《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款，《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第二条
行政处罚决定			罚款65万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会广东监管局
作出处罚决定的日期			2019年10月25日

行政处罚决定书文号			梅银保监罚决字〔2019〕2号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		毛友文
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			对梅县客家村镇银行贷款业务严重违反审慎经营规则负直接责任
行政处罚依据			《个人贷款管理暂行办法》第十一条、第十八条、第四十二条，《中国银监会关于进一步推进改革发展加强风险防范的通知》第一点第三项相关规定，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告并处罚款5万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会梅州监管分局
作出处罚决定的日期			2019年10月17日

行政处罚决定书文号			梅银保监罚决字〔2019〕1号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	梅县客家村镇银行
		法定代表人（主要负责人）姓名	李东强
案由			贷款业务严重违反审慎经营规则
行政处罚依据			《个人贷款管理暂行办法》第十一条、第十八条、第四十二条，《中国银监会关于进一步推进改革发展加强风险防范的通知》第一点第三项相关规定，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项
行政处罚决定			罚款20万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会梅州监管分局
作出处罚决定的日期			2019年10月17日

行政处罚决定书文号			粤银保监罚决字〔2019〕50号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	广州银行股份有限公司
		主要负责人姓名	黄子励
案由			未经任职资格许可任命高级管理人员
行政处罚依据			《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条，《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第十四条、第十五条，《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十八条
行政处罚决定			罚款40万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会广东监管局
作出处罚决定的日期			2019年10月16日

行政处罚决定书文号			粤银保监罚决字〔2019〕49号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	中国民生银行股份有限公司广州分行
		主要负责人姓名	黄红日
案由			重复使用增值税发票
行政处罚依据			《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》第三点第一项，《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》第二点第一项，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第五项
行政处罚决定			罚款20万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会广东监管局
作出处罚决定的日期			2019年10月16日

行政处罚决定书文号			粤银保监罚决字〔2019〕48号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	中国光大银行股份有限公司广州分行
		主要负责人姓名	韩学智
案由			向关系人发放信用贷款
行政处罚依据			《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条
行政处罚决定			没收违法所得56910.85元，并处罚款80万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会广东监管局
作出处罚决定的日期			2019年10月16日

行政处罚决定书文号			湛银保监罚决字〔2019〕8号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	广发银行股份有限公司湛江分行
		法定代表人（主要负责人）姓名	周立德
案由			不按规定换领金融许可证
行政处罚依据			《中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》第二条，《金融许可证管理办法》第八条第五项、第十六条第一项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会湛江监管分局
作出处罚决定的日期			2019年10月11日

行政处罚决定书文号			中银保监罚决字〔2019〕1号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		朱遂珊、刘佩淳、江小虹、李青、赵建红、刘盛腾、赵宏旺
	单位	名称	交通银行股份有限公司中山分行
		法定代表人（主要负责人）姓名	韩玉明
案由			交通银行股份有限公司中山分行贷款业务严重违反审慎经营规则；朱遂珊、刘佩淳负经办责任；江小虹、李青负经办责任、管理责任；赵建红、刘盛腾、赵宏旺负管理责任
行政处罚依据			《商业银行房地产贷款风险管理指引》第三十四条、第三十八条、第三十九条，《贷款通则》第二十七条、第二十八条、第三十一条、第三十二条，《商业银行内部控制指引》第三十八条、第四十六条、第四十九条，《商业银行内部控制指引》第四十九条，《个人住房贷款管理办法》第十七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第五项、第四十八条第二项
行政处罚决定			对交通银行中山分行罚款130万元；对朱遂珊、刘佩淳、江小虹、李青、赵建红、刘盛腾、赵宏旺分别给予警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会中山监管分局
作出处罚决定的日期			2019年8月19日

行政处罚决定书文号			湛银保监罚决字〔2019〕5号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		林彤彤、梁健、朱宇丽、李葱葱、彭欣
	单位	名称	中国工商银行股份有限公司湛江分行
		法定代表人（主要负责人）姓名	符辉
案由			中国工商银行股份有限公司湛江分行信用卡业务严重违反审慎经营规则；林彤彤负领导责任；梁健、朱宇丽负管理责任；李葱葱、彭欣负经办责任
行政处罚依据			《商业银行信用卡业务监督管理办法》第四十一条、第五十六条第二款，《中国银监会关于商业银行信用卡有关问题的通知》第三条，《中国银监会办公厅关于加强信用卡预借现金业务风险管理的通知》第一条，《个人贷款管理暂行办法》第十八条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第五项、第四十八条第二项
行政处罚决定			对中国工商银行股份有限公司湛江分行罚款25万元；对林彤彤、梁健、朱宇丽、李葱葱、彭欣分别给予警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会湛江监管分局
作出处罚决定的日期			2019年8月14日

行政处罚决定书文号			韶银保监罚决字〔2019〕21号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		吴新华、曹伟基、刘伟华、戴彩明
	单位	名称	广东乐昌农村商业银行股份有限公司（原乐昌市农村信用合作联社）
		法定代表人（主要负责人）姓名	张敬川
案由			广东乐昌农村商业银行股份有限公司贷款业务严重违反审慎经营规则；吴新华负领导责任；曹伟基负管理责任；刘伟华负经办责任；戴彩明负经办责任
行政处罚依据			《固定资产贷款管理暂行办法》第九条、第十三条，《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条，《个人贷款管理暂行办法》第十一条、第十三条，《商业银行授信工作尽职指引》第二十四条，《商业银行内部控制指引》第八条、第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项、第四十八条第二项
行政处罚决定			对广东乐昌农村商业银行股份有限公司罚款60万元；对吴新华、曹伟基、刘伟华、戴彩明分别给予警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会韶关监管分局
作出处罚决定的日期			2019年8月1日

行政处罚决定书文号			潮银保监罚决字〔2019〕1号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		陈伟斌、陈业强、杨明开
	单位	名称	中国工商银行股份有限公司潮州分行
		法定代表人（主要负责人）姓名	林斌
案由			中国工商银行潮州分行服务收费质价不符、贷款业务严重违反审慎经营规则；陈伟斌对服务收费质价不符负管理责任；陈业强、杨明开对贷款业务严重违反审慎经营规则负管理责任
行政处罚依据			《中华人民共和国商业银行法》第五条，《商业银行服务价格管理办法》第四条，《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第二条第二项，《流动资金贷款管理暂行办法》第六条、第三十条、第三十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项、第四十八条第二项
行政处罚决定			对中国工商银行潮州分行罚款40万元；对陈伟斌、陈业强、杨明开分别给予警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会潮州监管分局
作出处罚决定的日期			2019年7月31日

行政处罚决定书文号			湛银保监罚决字〔2019〕6号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		唐斌、吴军基
	单位	名称	广东南粤银行第一直属支行
		法定代表人（主要负责人）姓名	吴伟
案由			广东南粤银行第一直属支行贷款业务严重违反审慎经营规则；唐斌负管理责任；吴军基负经办责任
行政处罚依据			《流动资金贷款管理暂行办法》第三条、第九条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第五项、第四十八条第二项
行政处罚决定			对广东南粤银行第一直属支行罚款30万元；对唐斌、吴军基分别给予警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会湛江监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月9日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕15号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		袁秋桢
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕14号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		林兵
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕13号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	中国工商银行股份有限公司揭阳分行
		法定代表人（主要负责人）姓名	蔡志成
案由			贷款业务严重违反审慎经营规则
行政处罚依据			《个人贷款管理暂行办法》第三十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项
行政处罚决定			罚款25万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕12号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		彭其波
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕11号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		方茂贤
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕10号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		陈晓辉
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕9号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		郑鸿
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕8号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		黄建斌
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕7号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		陈文伟
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕6号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		许贵源
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕5号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		林丹漫
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕4号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		孙巧如
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕3号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		胡惠华
	单位	名称	/
		法定代表人（主要负责人）姓名	/
案由			挪用贷款
行政处罚依据			《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项
行政处罚决定			警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			揭银保监罚决字〔2019〕2号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	中国建设银行股份有限公司揭阳市分行
		法定代表人（主要负责人）姓名	陈建辉
案由			贷款业务严重违反审慎经营规则
行政处罚依据			《个人贷款管理暂行办法》第三十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项
行政处罚决定			罚款25万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会揭阳监管分局
作出处罚决定的日期			2019年9月2日

行政处罚决定书文号			佛银保监罚决字〔2019〕4号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	佛山海晟金融租赁股份有限公司
		法定代表人（主要负责人）姓名	赵国俊
案由			违规开展非固定收益类证券投资业务
行政处罚依据			《金融租赁公司管理办法》第二十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第五项
行政处罚决定			罚款30万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会佛山监管分局
作出处罚决定的日期			2019年8月16日

行政处罚决定书文号			佛银保监罚决字〔2019〕3号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	广东华兴银行股份有限公司佛山分行
		法定代表人（主要负责人）姓名	孙亚斌
案由			电子银行及银行卡业务严重违反审慎经营规则
行政处罚依据			《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》第三条第二点，《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》第一条第七点、第二条第三点，《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》附件2《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第一条第五点，《银行卡业务管理办法》第二十八条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第五项
行政处罚决定			罚款20万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会佛山监管分局
作出处罚决定的日期			2019年8月16日

行政处罚决定书文号			湛银保监罚决字〔2019〕4号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		黄明来、王岸奔
	单位	名称	中国工商银行股份有限公司湛江金地支行
		法定代表人（主要负责人）姓名	蒙震
案由			中国工商银行股份有限公司湛江金地支行贷款业务严重违反审慎经营规则；黄明来负领导责任；王岸奔负经办责任
行政处罚依据			《流动资金贷款管理暂行办法》第三十条、第三十一条第三款、第三十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第五项、第四十八条第二项
行政处罚决定			对中国工商银行股份有限公司湛江金地支行罚款20万元；对黄明来、王岸奔分别给予警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会湛江监管分局
作出处罚决定的日期			2019年8月14日

行政处罚决定书文号			粤银保监罚决字〔2019〕46号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		李旭辉、陈亦昌、徐月梅
	单位	名称	广州农村商业银行股份有限公司
		主要负责人姓名	易雪飞
案由			广州农村商业银行贷后管理不尽职导致贷款被挪用；李旭辉、陈亦昌、徐月梅挪用个人消费贷款
行政处罚依据			《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第五项、第四十八条第二项，《个人贷款管理暂行办法》第三十五条，《中国银监会办公厅关于个人消费贷款领域风险提示的通知》第一点、第三点，《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》第二点的相关规定
行政处罚决定			对广州农村商业银行罚款50万元；对李旭辉、陈亦昌、徐月梅分别给予警告
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会广东监管局
作出处罚决定的日期			2019年7月29日

行政处罚决定书文号			湛银保监罚决字〔2019〕2号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名		/
	单位	名称	交通银行股份有限公司湛江分行
		法定代表人（主要负责人）姓名	李木英
案由			未经任职资格许可任命高级管理人员、贷款业务严重违反审慎经营规则
行政处罚依据			《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十八条第二款,《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第十四条,《流动资金贷款管理暂行办法》第九条第三款、第十三条、第二十四条第一款，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第一项、第五项
行政处罚决定			罚款45万元
作出处罚决定的机关名称			中国银保监会湛江监管分局
作出处罚决定的日期			2019年7月17日